不動産相続

不動産相続では【資産組み替え】か【土地活用】で節税対策をする!

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達人
不動産を相続する時に、そのままの状態で相続をしてしまうと相続税が高くなってしまい、税金が支払えないなんてことになることもあるんだよ。
そうなったら、どうすればいいの?
くぼりん
達人
無理にそのまま相続するんじゃなくて、「資産組み替え」と「土地活用」をすることで相続税を減らすことができるんだよ。

無理に実家や自宅を相続しないで【資産組み替え】を検討する!

実家や自宅を相続する時に、相続した家族が住むには大きすぎるという場合があると思います。
それでも、思い出があるから、もったいないからとそのまま相続してしまうと、多額の相続税を支払わなければならなくなってしまいます

実家や自宅の評価額が大きいけれど、預貯金は少ないという場合は、相続税は現金で支払わなければならないので、足りなくなってしまうということもあります。

このような場合は、実家や自宅の資産を売却して、違う資産(不動産)を購入する【資産組み替え】を行うことで相続税の支払いを少なくすることが可能なのです。

資産組み替えの方法

  • 実家や自宅を売却して適した大きさの住宅を購入
    資産組み替え
  • 所有している土地を売却して賃貸事業に適した土地を購入
    資産組み替え
  • 所有している不動産を全部売却して管理の楽な区分マンションを購入
    資産組み替え
達人
土地や不動産を相続する時は、そのまま維持することが大事なのではないんだよ。
維持よりも売却して資産を組み替えた方が良い時もあるんだよ。

小規模宅地であれば実家や自宅をそのまま相続でも相続税は少ない!

配偶者や同居する子どもが自宅を相続する場合は、330㎡までの土地であれば土地の評価を80%減らすことができる【小規模宅地等の特例】が適用されます。

つまり、330㎡までの土地の小規模宅地であれば、売却することなく住み続ける方が相続税を抑えられることもあるということです。

330㎡を超えている土地の場合は、特例が適用されないので土地活用をしたり、売却して資産組み替えをしなければ相続税評価額を減らすことができず、多額の相続税を支払うことになってしまいます。

達人
小規模宅地等の特例が適用されるのは同居している場合なので、別居している場合も適用されないから注意しよう。

実家や自宅が広すぎるなら【土地活用】をするのもアリ!

広すぎる実家や自宅を相続する場合は、必ずしも全てを売却するのではなく、一部を売却して相続税を支払ったり、自宅や実家を小さくコンパクトにして、余った土地に賃貸住宅を建てたりすることでも相続税を抑えることができます。

土地活用の方法

  • 実家や自宅の敷地の一部を売却し、残した土地に賃貸併用住宅を建てる
    土地活用
  • 実家や自宅を解体し、一部の土地に小さな自宅を建築し、余った土地に賃貸住宅を建設する
    土地活用
達人
全てを売却しなくても、土地活用の方法次第で相続した土地をそのまま保持しながら、相続税対策をすることも可能なんだよ。

不動産を相続する場合は、必ず相続税がかかってくるので相続税のこともしっかり考えた上でどのように活用していくのかを考えていくことが大切です。

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Shota Kuwahara

某ハウスメーカーにて、一般家庭を対象とした注文住宅の提案・販売を行う。エリアマネージャーとして、約30人程度の営業マンをマネジメント。 【営業スタイル】 展示場来場者への接客活動を中心とした反響営業 ●業務担当年数 5年5カ月(1995年4月 〜 2000年8月) ●業務内容 新規顧客開拓 顧客訪問 既存顧客フォロー 企画提案、プレゼンテーション 集客業務 アフターフォロー ●業務で心掛けてきたこと 定期的なお客さま訪問やちょっとした会話で得られた情報を元に、その時のお客さまのニーズに沿った提案をしてきました。 ●取引顧客 メインは23区内・神奈川の富裕層。 ●【接客平均】 平均して月3組(常時5~7組のお客様を管理)

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